Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente Sie dafür vorlegen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben. Kurz, klar und ohne Fachjargon.

Geldwäscheprävention bei Wunderwins Casino

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den maltesischen und europäischen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2022 ist die Einhaltung dieser Vorschriften fester Bestandteil unseres Betriebs, nicht eine nachträgliche Formalität. Unser Compliance-Team prüft jeden neuen Kunden, überwacht Transaktionen und meldet verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit Maltas (FIAU).

Geldwäscheprävention schützt vor allem Sie als ehrlichen Spieler. Je genauer wir prüfen, desto schwieriger wird es, gestohlene Identitäten oder fremde Zahlungsmittel auf unserer Plattform zu missbrauchen. Deshalb arbeiten wir mit elektronischen Identitätsabgleichen, Datenbankprüfungen und bei Bedarf mit manuellen Kontrollen durch geschultes Personal.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Grunddaten, denn Glücksspiel ist erst ab 18 Jahren zulässig. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Betragsschwellen oder Auffälligkeiten können zusätzliche Prüfungen folgen. Diese Reihenfolge schreiben die Vorschriften unserer Lizenz vor.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Kontoauszug

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als einen Arbeitstag, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Gehen Sie wie folgt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• Wählen Sie die Dokumentenart aus und laden Sie die Fotos oder Dateien direkt hoch
• Bestätigen Sie, dass die Angaben der Wahrheit entsprechen
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung, und wir speichern sie verschlüsselt auf Servern mit stark eingeschränktem Zugriff. Nur wenige befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine Anordnung einer Aufsichtsbehörde verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien, die wir nicht mehr brauchen.

Nachweis Ihrer Geldquellen

Wann Source of Funds nötig ist

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Spiel- und Transaktionsmustern können wir nach den Regeln unserer Lizenz einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Geldmittel verlangen (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei bestimmten Beträgen automatisch greift.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder Belege über den Verkauf von Vermögenswerten. Prüfen Sie die Belege mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsdokumente: Sie müssen Ihren Namen tragen und der Höhe Ihrer Einzahlungen plausibel entsprechen.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Wir gleichen Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und Spielverhalten mit den Angaben aus Ihrer Verifizierung ab. Weicht etwas ab, zum Beispiel eine Auszahlung auf ein anderes Zahlungsmittel als die zuletzt verwendete Einzahlungsmethode, halten wir die Transaktion an und klären den Fall mit Ihnen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich.

Die wichtigsten Limits und Fristen im Überblick:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufenweise Maßnahmen

Stellen wir bei der Prüfung fest, dass Dokumente fehlen, unlesbar sind oder nicht zu Ihren Angaben passen, kontaktieren wir Sie zuerst und setzen eine angemessene Frist zur Nachreichung. Kommen Sie der Aufforderung nicht nach, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und geht nicht verloren.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig, führen eine vertiefte Untersuchung durch und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Ist der Verdacht bestätigt, schließen wir das Konto und zahlen Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, nur auf ein verifiziertes, Ihnen gehörendes Zahlungsmittel aus. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach Vertragsende

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority und der maltesischen Geldwäschegesetze fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachweisführung gegenüber der Aufsichtsbehörde und der FIAU, falls spätere Untersuchungen eine Einsicht erfordern. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Fordern Sie vor Ablauf die Löschung an, behalten wir nur jene Daten, die gesetzlich noch erforderlich sind.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihr Alter und Ihre Grunddaten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Nach Freigabe erfolgt Ihre Auszahlung innerhalb von 0 bis 1 Stunden.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz einen Nachweis über die Herkunft der Geldmittel. Diese Prüfung schützt alle ehrlichen Spieler.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Abweichungen klären wir einzeln mit Ihnen, sobald beide Zahlungswege verifiziert sind.